场外配资保证金纠纷怎么追责？涉外合同纠纷南城律师代理办案实录

东莞南城律师了解到

成功代理一起复杂的场外配资案

基本案情

2020年3月的时候，某1寻找到某2以及某3，让他们为自己承接股票大宗业务，为此某1缴纳保证金达1380多万元 ，某2、某3拿出资金以及证券账户，为某1承接了500万股某股票的大宗交易 ，之后，在6个月锁定期内因为股价出现波动的缘故，某1多次追加保证金1000多万元 ，2020年5月，某1找到某2、某3补签书面合同，某2、某3让马甲某4出面与某1签署《借款协议》 ，2020年9月，股票锁定期满了，某2、某3没有按照某1的指示把股票卖出。首先，2020年10月，证券账户里面的股票被陆续展开卖出行为，2020年11月，证券账户之中的股票也在持续被陆续开展卖出的动作，最终证券账户总计的盈利数量达到了60余万元。其次，某1多次去寻找某2、某3提出退回保证金的要求，然而某2、某3先是以资金并不在他们那里为理由，之后又以某1曾经存在穿仓情况且没有及时补充保证金作为缘由，始终没有退回保证金。

办案经过

在接受某1委托这个行为之后，承办南城的律师，于2023年1月，向上海市某区人民法院提起诉讼，要求某4、某2、某3一同返还保证金2300余万元等。法院因为某2、某3并非合同当事人这个原因，不同意把某2、某3一起当作共同被告来进行立案。后来，又经过了很多次的沟通，最终法院同意能够把某3作为共同被告来进行立案，这是因为《借款协议》里面的收款账户是某3的银行账户，。

2023年4月，正式立案之后，承办南城区域的律师，向法院提出申请，要求追加，某2，为共同被告 。

于2023年5月时，法院在给某4送达起诉材料之际了解到某4已于2023年3月离世，随后便要求对某4的继承人进行变更使其成为被告。在2023年5至6月期间，承办南城律师先后两次去到某4的老家去调取其家庭成员信息以及婚姻登记信息，进而将某4的父亲、儿子变更成为被告。从向某4的邻居处了解得知，某4生前身患绝症，家庭经济存在困难，前几年就已经与前妻离婚，儿子是跟随前妻生活的，家中仅仅只有年迈的父亲 。

2023年6月，法院开展了证据交换工作，并且针对追加某2作为共同被告一事，听取了各方的意见，某3进行抗辩，表示某4才是老板，自己仅仅是帮某4对接业务而已。2023年12月进行开庭审理之后，承办法官最终达成意见，同意追加某2为共同被告。只不过由于案件审理期限已经到了，所以要求先把起诉撤回，等到2024年1月1日过后再重新立案。

在2024年1月重新进行立案之后，法院对此案最终做出了追加某2作为共同被告的举措，到了这个时候，在这起案件里真正的责任人当中的某2以及某3，全部都已经到达了案件所涉及的相关地点 。

在2024年4月的时候，承办南城律师检索发现，某4在离世之前，其本人以及家人都是当地的低保人员，随后把相关材料补充提交给了法院，用来表明某4不可能是某3的老板。

2024年6月，重新立案之后的第1次开庭，某2进行抗辩，称自己仅仅是中间的介绍人，是向某4介绍股票大宗业务来着，某3也进行抗辩，说自己是帮某4对接业务要素的，并非老板。

2024年6月，承办南城的律师，又向涉及案件的多个证券账户所属的证券机构，去调取这些证券账户的交割单，目的是说明，每个证券账户之内的股票交易状况，以及账户资金的情况，。

在2024年7月的时候，于电话进行沟通期间，承办法官透露，在跟庭内好几个法官相互沟通之后，觉得让某2去承担责任是相当困难的。承办南城的律师随着申请去调取某3的银行账户流水，目的在于查明资金的去向。

在2024年8月的时候，承办南城律师拿着法院调查令前往银行，去调取某3的银行账户流水，之后发现该账户和某2之间有着交易流水。与此同时，承办南城律师猜测该账户或许存在和某2亲属之间的交易流水。随后，承办南城律师检索到某2的另一起配资纠纷判决书，从而获悉了某2父亲的信息。接着又打听到某2母亲及配偶的信息。最终确定了某3的银行账户与某2、某2父母之间存在大量交易流水这样的事实。这能够表明，某1支付给某2银行账户的那部分保证金，流转到了某2父母的银行账户之中，并且，某3的银行账户，实际上是由某2进行实际支配以及使用的这么一个情况 。

在2024年12月的时候，进行了重新立案之后的第2次开庭，这次开庭以后，法院却还是一直迟迟不能够下达判决，到了2025年4月，承办南城的律师去检索并且提供了一些判决合同以外的人承担合同责任的借款合同纠纷案例 。

2025年6月，上海某一处地区所属人民法院，在经过一系列审理流程后南城律师，最终作出了一审判决， 此一审判决判定：某2以及某3，需退回总计2300余万元的保证金， 同时判定：某4的继承人，在遗产继承所规划的范围之内，承担相应责任 。

某二、某三对一审判决不服，从而提起上诉，在2025年10月的时候，上海市的某一中级人民法院判决将一审结果进行维持 。

到了这个时候，这个案件经历了两年九个月的时间，最终使得合同之外的人，也就是真正的责任承担者，承担了应该有的法律责任，这个案件的代理取得了圆满的结果。

办案感悟

基于合同具备相对性，要使得非签约方去承担合同责任，于司法实践当中存有极大困难以及法律层面的障碍。此案件能够成功让马甲背后之人承担合同责任东莞南城律师，除碰巧检索到马甲某4的低保信息以及某2父亲的信息之外，另外还在于在书面《借款协议》签署以前，某1与某2、某3已然存在事实合同关系这一客观事实，。

北京盈科（杭州）南城律师事务所的王干士南城律师，对本案予以承办，其主要进行经济合同方面、刑事辩护方面以及涉外商务领域方面的法律服务 。

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